Что такое ICO криптовалют простыми словами: как работает и рейтинг проектов

Что такое ICO криптовалют простыми словами: как работает и рейтинг проектов
  1. ICO и краудсейл
  2. Где происходит процесс
  3. ICO vs IPO
  4. Кто использует такой метод
  5. Принципы работы
  6. Основные понятия и термины
  7. Hard cap
  8. White paper
  9. Pre-ICO и Pre-Sale
  10. Bounty-программа
  11. Взгляд в историю
  12. Рейтинг лучших ICO проектов
  13. Преимущества и риски
  14. Проведение краудсейла на примере
  15. Что выбрать
  16. Лучшие ICO криптовалюты в России
  17. Рамки закона
  18. Небольшой итог

Оборот привлеченных средств в 2018 году посредством ICO за первые два месяца показал результат в треть общего сбора за 2017. Это два миллиарда долларов совокупно. Такой рост популярности и инвестиционной привлекательности не мог пройти мимо инвесторов всего мира. И мало кто из них до сих пор не знает об ICO. Именно этот вопрос, а также все взаимосвязанные с ним элементы мы детально осветим в данном обзоре и расскажем простыми словами: что такое ICO криптовалют, об их рейтингах, а также кто проводит кампанию подобного рода, какие цели и задачи она преследует, как стать участником. И главное, какую прибыль и возможности все это может принести.

ICO и краудсейл

На самом деле союз «и» тут немного ошибочен. Ведь фактически оба термина имеют идентичную смысловую нагрузку. ICO, Initial Coin Offerings – является способом привлечения инвестиций в ходе становления коммерческого проекта. «Первичный выпуск/размещение монет», если перевести расшифрованную аббревиатуру дословно. Под монетами в данном случае понимается не криптовалюта хотя кампания напрямую с ними связана, а внутренняя расчетная единица. Их принято именовать токенами.

ico и краудсейл

Их отличительными чертами считаются:

  • возможность приобретение благ или услуг, иные методы расчета в будущем проекте;
  • возможность оплаты ими ресурсов только на конкретной платформе;
  • по желанию держателя допускается продажа или приобретение (последнее не всегда) токенов на сторонних криптовалютных биржах.

Что значит ICO в общих чертах, мы уяснили. Краудсейл же, в свою очередь, это просто другое название этой процедуры. И зачастую оно является более точным. «Публичная продажа», «продажа толпе». Ведь приобретение токенов доступно для любого человека, стать участником можно безо всяких ограничений, конечно, если позволяет законодательство страны.

С помощью приобретенных средств компания, команда или объединение единомышленников, имея лишь базовые механизмы реализации или даже голую идею сможет поставить весь проект на ноги. Обеспечить ему достаточное финансирование для реализации.

Будущие стартапы, инициировавшие размещение монет, в подавляющем большинстве случаев собираются организовывать функциональный процесс с помощью блокчейн технологии. Это быстрый, простой и максимально защищенный способ для осуществления транзакций. Играет роль и анонимность. С технической точки зрения, идеальной становится блокчейн технология, допускающая работу смарт-контрактов. А насколько мы знаем, на данный момент — это лишь Ethereum. Поэтому не стоит удивляться, что чаще всего токены имеют распроданный формат – ERC 20. Это технический формат расчетный единицы, которая используются в системе Ethereum.

Хотя, на сегодняшний момент криптовалюты развиваются очень активно, постоянно появляются новые виды. Поэтому некоторые предсказывают сход эфира с пьедестала общего стандарта для краудсейла. Уже сейчас некоторые новые проекты работают на альтернативных блокчейн системах.

Где происходит процесс

ICO происходит посредством блокчейн технологии. Как уже отмечено, чаще через эфир. ICO проекты - что это такое? Для инвестора далекого от криптовалют – это темный лес. Ведь зачастую без знания принципов работы с блокчейн системой невозможно принять участия. Поэтому новые компании стараются как можно сильнее расширить горизонт аудитории. Для этого создаются альтернативные методы участия, виртуальные ресурсы, где можно совершить покупку токенов привычным способом. И сейчас часто даже не за криптовалюту, а за реальную – доллары и евро. Правда, обычно это просто процесс автоматической конвертации.

ICO vs IPO

ico и ipo что это такое

Часто встречается расхожее мнение, что данная методика является лишь копией распространенного способа публичного предложения акций. То есть, IPO. С одной стороны, отметить общие моменты, и правда, можно невооруженным взглядом. Тоже публичный сбор средств, тоже не совсем реальная валюта. Только в случаях с IPO – это фиатные финансовые средства. Другими словами, не имеющие ресурсного обеспечения, временно пустые.

Но на проверку, эти две методики имеют намного больше различий, чем объединяющих факторов:

  1. Приобретение акций компании передает право владения, хоть и в маленькой доле. То есть, перекупив общий массив акций, можно фактически перенять управление.
  2. IPO инициируют уже состоявшиеся фирмы, это одна из методик финансового развития и оздоровления.
  3. Временные рамки намного выше в IPO, это серьезный процесс, полностью регламентированный текущим законодательством. Он требует бюрократический подготовки, способной растянуться до года и больше.
  4. Такую процедуру намного жестче контролируют власти извне, опираясь на все те же нормы закона.

Кто использует такой метод

Что означает ICO может рассказать наглядно. Систематики особой нет. Успеха добиваются компании из самых разных отраслей и сфер. Нельзя сказать, что лишь проекты, имеющие непосредственное отношение к блокчейн технологии заинтересованы в краудсейле. Это просто еще один механизм, который ориентируется на пока еще специфическую аудиторию, а в будущем, возможно, один из самых продуктивных способов привлечения сторонних инвесторов.

использование ico

Так, в процессе могут участвовать фирмы, предлагающие простой способ доступа к оплачиваемым каналам мультимедиа, усовершенствование защиты и анонимности транзакций, доставку продуктов и товаров первой необходимости, покупку мобильных гаджетов, информационные продукты и так далее.

Даже условный гражданин «Иванов», имеющий в своей собственности лишь передвижную тележку с хот-догами вполне может привлечь инвесторов к своему начинанию таким способом.

По уровню проектов тоже четкой систематики не наблюдается. Это могут быть и энтузиасты, не имеющие ничего, кроме голых расчетов на бумаге, и уже крупные фирмы, охватывающие новые горизонты и обладающие серьезным опытом. К примеру, популярный брокер валютного рынка, открывающий собственную криптовалютную биржу.

Принципы работы

Собственно, процедура вполне стандартная. Есть идея – ее доносят до общества. После сбора фид-бека, принимается решение об инициации ICO. Расписываются все этапы коммерческой реализации, направление использования будущих средств, ключевые моменты и количество эмиссионных токенов.

Вторая часть – маркетинговая. Чтобы понять, как участвовать в ICO криптовалют, достаточно прочитать основные документы проекта, завести кошелек, поддерживающий формат ERC20. Хотя, сейчас, как уже отмечалось, иногда можно обойтись и обычным счетом в банке.

Основные понятия и термины

основные понятия из сферы ico

Для людей далеких от сферы данная методика может стать пугающе отталкивающей своей сложностью. Масса специфической терминологии заставляет запутаться инвесторов, привыкших к простым реальным активам.

Поэтому мы разберем несколько ключевых терминов, имеющих значение. Их намного больше, чем мы затронем, но остальные не настолько важны.

Наш же список – это определяющие параметры для любого проекта. То есть, если Вы рассматриваете любой рейтинг ICO проектов, достаточно обратить пристальное внимание на эти элементы, чтобы понять все основные коммерческие аспекты.

Hard cap

И в противовес этому понятию сразу затронем и Soft cap. Эта два индикатора средств, необходимых для реализации идеи. Soft – это минимальный порог. Реализовав такое количество токенов, компания может начинаться разработку всех механизмов. А вот верхний порог – это точка, на которой открытая продажа монет будет мгновенно остановлена, даже если срок еще не подошел к концу. Почему? Все просто: организация набрала достаточно финансов для работы, больше денег не улучшит скорость и результат, начнется уже открытый грабеж. Ведь пока токены не стоят ничего, не несут благ и дивидендов. И выпуск новых будет снижать потенциальную цену старых.

White paper

Любой обзор ICO криптовалют всегда начинается именно с этого элемента. Это маркетинговый аспект, заключающийся в детальном, точном, поэтапном описании всех преимуществ компании, общей идеи, механизма разработки, отличий и особенностей. Обычно начинается с актуальности проблемы, решаемой в ходе реализации проекта. Включает в себе описание каждого члена команды с послужным списком, «дорожную карту», то есть планы по выполнению той или иной задачи с конкретным сроком (выход на рынок, строительство завода, выпуск новой продукции, расширения штата и так далее).

Pre-ICO и Pre-Sale

Предварительная реализация токенов. Отличается закрытостью, доступна только определенному кругу крупных инвесторов. В этот момент токены имеют солидную скидку: 50%, 30%, 15%. Необходимость такого шага объясняется просто: для проведения полноценного краудсейла тоже нужны деньги, для маркетинговой кампании на предварительной стадии, создания веб-ресурсов и так далее.

Bounty-программа

Это уже сугубо маркетинговый прием. Выделение определенного числа дивидендов в форме токенов, скидок или привилегированных возможностей за рекламу. Это может быть реклама в СМИ, на собственных виртуальных ресурсах, на раскрученных каналах видеоблогеров, страницах социальных сетей популярных персон.

Лучшие ICO предлагают довольно крупные вознаграждения в случае успешного запуска.

как начали появляться ico

Взгляд в историю

В далеком 2013 году произошел первый краудсейл, собравший неожиданно большое количество привлеченных средств. Общий итог – пять миллионов долларов. Организатор – Mastercoin. Благодаря этому прорыву, мировая общественность заинтересовалась новым явлением.

Через три года количество проектов возросло до полусотни и следующим прорывом в этой области стал DAO. Наверное, многие уже сталкивались с этим проектом. Во время краудсейла он сумел собрать более двух сотен миллионов долларов. Именно эта цифра и показала продуктивность методики.

Рейтинг лучших ICO проектов

Если исключить «Телеграм», который пока не закончил все манипуляции и не может отчитаться по цифрам до конца, то пятерка лучших выглядит следующим образом:

  1. HDAC. Один из наиболее успешных механизмов реализации «Интернета вещей». Очень актуальная тематика в настоящее время.
  2. Filecoin. Интересная идея для хранения информации на облачных сервисах, которые будут состоять из ресурсов привлеченных пользователей. Своего рода P2P сегмент с весьма нестандартной реализацией.
  3. Tezos. Одна из систем, которая реализует смарт-контракты. В перспективе множество будущих проектов может открываться уже на ней.
  4. EOS. Очередная компания, собирающая составить полноценную конкуренцию эфиру.
  5. Sirin Labs. Криптовалюту в массы. Основная сфера – разработка программ, устройств для быстрого и удобного доступа к криптовалюте.

Преимущества и риски

ICO кампании – что это, по сути? Это один из перспективных способов инвестирования и одновременно привлечения средств. Поэтому преимущества следует разделить на две группы: для инвесторов и организаторов.

Для держателей токенов:

  • точные временные рамки оборота;
  • возможна сверхприбыль в 1000% и выше;
  • множество способов реализации токенов, ликвидность;
  • дополнительные возможности на сервисе компании.

А для организаторов:

  • простой способ привлечения средств;
  • получение средств без каких-либо гарантов успешности;
  • собственная структура сейлов.

К минусам и рискам можно отнести следующие аспекты:

  • возможно отсутствие окупаемости, особенно если это инновационная идея;
  • опасность атак со стороны злоумышленников. Множество хакеров сейчас ориентируется только на блокчейн сферу;
  • технические ошибки в работе умных контрактов;
  • рейтинг лучших ICO и их успешность привлекли в сферу множество мошенников, которые не планируют после краудсейла фактически реализовывать идею.

как проводить ico

Проведение краудсейла на примере

Важнейшим параметром для организации является не фактическая эмиссия токенов, а их обеспечение. Никто не будет приобретать условные единицы, если за них нельзя ничего купить. А если существует отличный ресурс для обеспечения, тогда цена монет возрастет и на бирже, они станут не только привлекательным способом расчета, но и активом, товаром для трейдинга.

Возьмем условную компанию «N» и домыслим ей тематику – социальная сеть. Для ее создания организаторам придется выполнять следующие шаги:

  1. Проанализировать интерес, выявить уникальное торговое предложение, отличия и привлекательность для потенциальных клиентов.
  2. На основе собранной информации принять решение о краудсейле, подумать об ICO, как создать и стоит ли.
  3. Обеспечить расчет токенами. За них, допустим, можно покупать pro-аккаунты, оплачивать рекламу в социальной сети, приобретать подарки, размещать баннеры и так далее.
  4. Описать все возможности в white paper.
  5. Организовать продажу токенов.
  6. На собранные средства реализовать проект, постоянно дорабатывая и расширяя его.
  7. Рост стоимости токенов позволит продолжить развитие.

Что выбрать

В какие именно проекты вложить свои финансовые средства? На самом деле, вопрос точно такой же, как и в традиционном инвестировании. Существуют потенциально высокодоходные активы с серьезной степенью риска и низкодоходные, но более надежные. Уровень команды, послужной список, компетенция – основные показатели надежности. Также как и новизна идеи, ее продуктивность, на взгляд инвестора.

Поэтому следует использовать обычный инвестиционный подход, диверсифицировать портфель на консервативные и агрессивные активы, соблюдать баланс.

Лучшие ICO криптовалюты в России

Среди российских энтузиастов тоже можно найти команды, предлагающие весьма перспективные идеи. В текущем году появились самые разные направления для вложения своих финансов. LHCrypto, к примеру, старается создать абсолютно новую биржу, функционирующую по системе валютного рынка. На ней можно будет без труда найти необычные активы в форме валютных пар, состоящих из цифровой и традиционной валюты.

Bazista старается оптимизировать процесс виртуального трейдинга на международном уровне. Особенно актуально для россиян, ведь многие производственные и иные блага у нас ценятся ниже, чем за рубежом. VISO пошли еще дальше. Они хотят полностью перевести для своих пользователей все расчеты, включая обычные расходы по коммунальным и банковским отчислениям в криптовалютное русло.

Рамки закона

законны ли ico проекты

Многие не пытаются заработать на ICO, криптовалюты для них остаются не регламентированными законом аморфными единицами. Вопрос законности краудсейла и криптовалют в целом остается открытым. В Штатах, к примеру, он уже приведен к какой-то логичной форме, попадает под множество нормативных актов, регулируется и строго отслеживается. В Канаде, обязанности вкладчиков и организаторов тоже детально прописаны, нарушителя можно за руку вести в суд.

В европейских странах вопрос регулирования пока находится в стадии разработки, но общая тенденция видна. Государства стараются защитить интересы инвесторов, допуская к работе лишь кристально чистые ICO. В России активно обсуждаются новые законопроекты, способные не только легализовать криптовалюту в качестве актива, но и придать ей официальный валютный статус.

А некоторые государства, напротив, блокируют такие инсинуации. Китай, вообще, перекрыл кислород краудсейлу, запретив процедуру на законодательном уровне.

Небольшой итог

На проверке первичный выпуск монет оказывается отличным методом для инвестирования молодых и одиозных проектов. Тех, кто предлагает инновационное решения в той или иной сфере. Прочная связь с блокчейн технологией, которая отпугивает «непосвященных» в скором времени станет плюсом, а не минусом. Ведь все больше людей начинают принимать эту систему всерьез. Для обывателей же открываются новые горизонты – ico, как зарабатывать с помощью этой процедуры понятно любому человеку, который уяснил основы процесса инвестирования. Туманным остается лишь методика определения перспективности конкретных компаний. Но, учитывая внимание к сфере в целом, аналитика в этом вопросе скоро сделает размашистый шаг вперед.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ

Председатель SEC: “ICO это эффективный способ привлечения капитала при соблюдении правил”

0 комментарии
Написать комментарии
Ваш Email не будет опубликован где либо. Обязательные поля отмечены знаком *